我最近发现，港股和A股市场的银行股走势差异有些大，有点意外，简单统计一下最近一个月的股价变化：
A股银行股走势
港股银行股走势
(相关资料图)
A股银行股普遍是上涨的，只有建设银行是下跌的，港股银行股普遍在下跌，招行跌幅最大，达到8.82%，建设银行和工商银行普遍跌6.56%。
最近一个月银行业发生几个事：
碧桂园债券破历史新低，然后停牌。
降低存量房利率声音不断，有一些小银行开始准备实施。
各种信托利空消息传闻。
现在港股的四大行业股息率普遍在9%以上，但外资还在卖，可能外资还是对国内没信心，君子不立围墙之下，先跑了再说。我个人倾向四大行，招行问题不大，但还是没有没有杠杆的通信运营商和油气股安全啊，大洋彼岸的巴菲特还在买西方石油啊。
......
科创板最近比较热，主要是因为国内现在正处于从金融地产为主导的投资模式，转向以消费科技为主导的产业模式。科创板的发展方向就是支持生物医药、新能源、半导体、人工智能、数字经济等行业，整体看科创板是顺应国家政策大趋势。
最近科创板在发行一个新的ETF: 科创成长ETF，它对应的指数是科创成长指数，这个指数是从科创板中，选取50家营收和净利润成长都比较高的公司，然后按市值排名，每3个月调整一次。
原来散户想投资科创板只能通过科创50基金，但科创50指数有一个问题，买科创50基本等于买半导体和光伏行业。科创50的top20权重股，半导体公司占了8个，光伏公司占了3个，储能公司占了1个，软件行业有3个，医药行业只有可怜的一个。
科创成长要均衡得多，top50持仓中有11个医药股，科创50只有5个医药股。
科创板开板4年以来，前期估值确实比较高，通过这4年，估值已经降了不少了。最近下跌是受光伏扩产和消费电子下行的悲观预期影响，实际真到行业周期底部了，股价又该涨了。
A股历史上的政策底和市场底 ，基本上市场底都是晚于政策底 1到2个月。上个月7月25日，高层判断房地产供求关系发生变化，刚好科创成长ETF(588113)本周新发募集，理论上处于估值和预期的低点。
再说说其他的：
1、今天房地产板块上涨1.68%，可能和下面这两个原因有关系 1. 昨天央行的超预期降息，一次降15个基点，平常一般只降5个或者10个基点。2. 下面这个新闻，碧桂园谈判进行中。
2. 宁德开始秀肌肉了，全球首款磷酸铁锂4C超充电池，可实现“充电10分钟，行驶800里（400公里），超充电池将在2023年底量产，2024年一季度上市，估计会用在理想的首款纯电汽车MEGA上。
3. 人民币破7.29，北向资金流出46亿，卖出最多的是招商银行，中国平安，贵州茅台，买入最多的是最多的是金山办公，浪潮信息，中兴通讯。
4. 科大讯飞大跌 8.63%，几个原因吧，大股东虽然找了各种看好的理由，但管理层还是和大股东中国移动一起减持，身体很诚实。另外就是折价接管理层的大宗的机构，大概率会减持，还有一个原因是机构仓位重，现在市场比较弱。
6.腾讯发布2季度，营收1492.08亿元，同比增长11%，净利润261.7亿元，同比增长41%。最大的亮点是视频号越来越好了，2季度广告营收已经30亿，全年有120亿的体量了，看3-5年，做到500亿体量是可以预期的，而且视频号后面电商确定的也会带来收入。游戏2季度一般，主要是王者荣耀下滑，亮点是海外游戏同比增长12%。
腾讯最重要的还是视频号，视频号是有希望长期增长的。游戏行业腾讯已经是王者，短期国内游戏有起伏也正常，海外游戏能稳定形成第二条增长曲线就行。其他的广告，视频，会员业务都和宏观经济挂钩，经济回升以后，腾讯市值也会上来。
不好的消息，腾讯美股盘前下跌1.98%。
最后说一下市场，又是绿油油的一片，两市有0.4万个公司下跌，1083个公司上涨，中位数下跌0.96%，成交量再次缩小，仅仅只有7042亿。
量在价先，先等交易量上来吧。
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